信用卡詐騙案件有多起,作案性質惡劣,受害者人數多,涉案金額更是高達4000萬元,必須嚴厲打擊。記者日前從安徽省霍山縣公安局了解到,當地警方破獲一起信用卡詐騙案,涉及20多個省份,受害人數達500多人,涉案金額超過4000萬元。
2016年3月,霍山縣公安局在一起盜竊案中發(fā)現,犯罪嫌疑人家中藏有大量假身份證、電話卡、銀行卡,經其交代,他長期幫助他人持偽造身份證去銀行騙領銀行卡。
霍山縣警方立即成立專案組,前往吉林、河南等地開展調查取證。很快,一個涉嫌信用卡詐騙和洗錢的特大犯罪團伙被成功鎖定。2016年8月底,犯罪團伙主犯遲某某在吉林省公主嶺市落網,其余團伙成員被警方悉數抓獲。
霍山縣公安局刑警大隊介紹,該犯罪團伙通過網上購買、放置木馬盜取境外博彩公司電腦數據,以獲得受害人身份信息和銀行卡信息。由于犯罪團伙多是盜取國外博彩公司用于洗錢的銀行卡內所存資金,即所謂的“黑料”,因此也造成了受害人即便利益受損也鮮有報案的情形。
目前,該案已被移送霍山縣人民檢察院提起公訴,包括主犯遲某某在內的28人被起訴。
常見信用卡詐騙手段盤點
1.短信通知“親切”指導。騙子冒充銀行工作人員通知你的信用卡在某商場刷卡消費成功,并留下查詢電話。當有疑問的你打電話詢問時,騙子會“親切”地指導你到ATM機上操作,用種種說辭誘導你把款轉到他指定的賬號上。
2.電話聯(lián)系索要密碼。騙子謊稱你的信用卡被人盜用,犯罪嫌疑人已被抓獲,要求受騙人把卡號和密碼報給“銀行工作人員”,以免“信用卡被凍結”。當你將相關資料告知騙子后,信用卡上的金額就會被盜。
3.偽造網站誘人上當。騙子將真正的銀行網站進行克隆,然后在上面發(fā)布廣告稱該網上銀行正在抽獎。當你點擊進入后,就會被要求輸入卡號和密碼。
4.貼張“通告”誘你轉賬。騙子常在ATM機上貼一張諸如“銀行系統(tǒng)故障,請按下列流程操作,否則后果自負”之類的通告,當你按照提示操作時,就會把卡上金額轉給騙子。
5.制造信用卡被吞假象。騙子先在ATM機上做手腳讓你的卡取不出來,然后偽裝成好心人在一旁提醒你重新輸入密碼。當你操作無效到銀行營業(yè)廳詢問時,“好心人”便會將卡取走。
6.演雙簧瞬間調包。當你辦完業(yè)務尚未取出卡時,旁邊有人問你問題。趁你轉頭說話的間隙,旁邊另一個人已經把你的卡調了包。
7.先偷窺密碼再下手。當你在ATM機上取款或刷卡消費時,小偷已暗中跟蹤并記下你的密碼,而后伺機將你的銀行卡偷走盜用。
8.偷窺受害人個人信息。一些顧客辦理銀行業(yè)務時對個人信息保護意識不強,于是有的騙子憑其超強的記憶力,將被害人的信用卡號、身份證號碼、姓名、銀行卡密碼記下來,然后偽造被害人身份證到銀行開通網上銀行,將受害人的存款占為己有。
9.借付款之名詐騙。騙子想方設法查找到某些公司的資料后,打電話假意稱要訂貨先付部分訂金,請財務人員及時查收。一兩天后,騙子再次詢問是否收到貨款,當財務人員回答未收到時,騙子會提供一個所謂銀行的電話號碼要財務人員電話核實,而這個自動接聽電話接通之后,就會提醒你輸入賬號、密碼,當騙子取得賬號、密碼后馬上會偽造身份證到銀行取款。