這家銀行幫人逃稅784億 本案最吸引眼球的是“作案手法”

銀行幫人逃稅堪比電影大片的操作，手法簡直就是重點(diǎn)。近日，法國一樁審理了6年之久的訴訟案終于進(jìn)入尾聲，引發(fā)了全球金融行業(yè)的高度關(guān)注。

法國檢方指控，瑞銀集團(tuán)（UBS）及其法國子公司在2004-2012年間幫助法國客戶轉(zhuǎn)移匿名財(cái)產(chǎn)，幫助客戶逃避稅收。

法國國家金融犯罪部門估計(jì)，瑞銀的客戶至少有97.6億歐元（約合人民幣784億元）未向法國稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。根據(jù)France 24報(bào)道，如果被定罪，瑞銀可能面臨高達(dá)一半洗錢金額（大約49億歐元）的罰款。

然而，比起天文數(shù)字般的涉案金額，本案最吸引眼球的，要屬檢方指控的“作案手法”。

據(jù)彭博社報(bào)道，法國檢方的文件中詳細(xì)列舉了瑞銀法國（UBS France SA）如何通過種種手段幫助法國富人、官員隱瞞身份轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，其中一些細(xì)節(jié)“堪比詹姆斯·邦德007電影”。

瑞銀幫助法國富人偷稅

首席調(diào)查員在審判前在起訴書中寫道，根據(jù)卷宗文件顯示，總部位于蘇黎世的瑞銀曾大量派遣銀行家越過瑞法邊境，尋找新客戶。

每經(jīng)小編注意到，有些招攬客戶的銀行家甚至沒有駕照、護(hù)照等基本的身份證明和銀行從業(yè)資質(zhì)，他們在法國當(dāng)?shù)卣胰藗卧爝@些證件“瞞天過海”。

據(jù)稱該銀行的工作人員接待的法國客戶包括富商、高官、體育明星等。瑞銀銀行家在法國組織客戶活動，包括高爾夫錦標(biāo)賽，狩獵郊游和藝術(shù)展覽，以鼓勵(lì)居民將未申報(bào)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到瑞士。

瑞銀還給這些工作人員發(fā)放“安全風(fēng)險(xiǎn)治理手冊”中，其中列出種種被檢方稱為“類似007的技術(shù)”，以避免被當(dāng)局發(fā)現(xiàn)。

每經(jīng)小編注意到，有些招攬客戶的銀行家甚至沒有駕照、護(hù)照等基本的身份證明和銀行從業(yè)資質(zhì)，他們在法國當(dāng)?shù)卣胰藗卧爝@些證件“瞞天過海”。

據(jù)稱該銀行的工作人員接待的法國客戶包括富商、高官、體育明星等。瑞銀銀行家在法國組織客戶活動，包括高爾夫錦標(biāo)賽，狩獵郊游和藝術(shù)展覽，以鼓勵(lì)居民將未申報(bào)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到瑞士。

瑞銀還給這些工作人員發(fā)放“安全風(fēng)險(xiǎn)治理手冊”中，其中列出種種被檢方稱為“類似007的技術(shù)”，以避免被當(dāng)局發(fā)現(xiàn)。

瑞銀旗下6位高管受到指控，被本案牽連。瑞銀集團(tuán)一直否認(rèn)有任何不當(dāng)行為。“瑞銀最終將回應(yīng)這些毫無根據(jù)的說法，”瑞銀表示要“強(qiáng)烈捍衛(wèi)自己”。

瑞銀辯護(hù)律師在審判開始時(shí)提出了程序問題。

律師表示，瑞銀同時(shí)被指控洗錢未申報(bào)的資金和協(xié)助慫恿潛在客戶實(shí)施稅務(wù)欺詐。他要求法國憲法法院澄清此事，避免一罪兩罰。

前雇員勇敢揭露案件

每經(jīng)小編注意到，法國方面開啟該調(diào)查的契機(jī)，是一名瑞銀前雇員指控該銀行涉嫌設(shè)立雙重記賬系統(tǒng)以隱藏資本流入瑞士的行蹤。

2009年，本案這位舉報(bào)人尼古拉斯·福西西爾因涉嫌“嚴(yán)重不當(dāng)行為”而被瑞銀解雇。

福西西爾此前是瑞銀內(nèi)部審計(jì)主管，他在報(bào)案后曾對媒體表示，“調(diào)查將洗凈瑞銀潑給我的臟水。”

知情人士告訴法新社，據(jù)德國當(dāng)局向法國調(diào)查人員提供的文件顯示，來自瑞銀的3.8萬名法國客戶的存款總額約為130億瑞士法郎（110億歐元，130億美元）。不過消息人士稱，并非所有這些客戶都涉嫌稅務(wù)欺詐。

瑞銀的案件是法國打擊通過瑞士進(jìn)行的稅務(wù)欺詐的專案行動的一部分。2017年法國方面曾與匯豐控股達(dá)成一項(xiàng)3億歐元的和解協(xié)議。

2014年法國當(dāng)局曾希望瑞銀提前支付11億歐元的的罰款，如果未來有處罰落下，這筆金額可以抵扣罰款額。瑞銀與法國當(dāng)局之間的和解談判于2017年3月破裂，瑞銀表示無法承受罰款規(guī)模，最終雙方以對簿公堂而告終。